目标日期基金 退休规划利器

admin 4周前 (08-31) 财经 19 0
好享退九档退休基金绩效

以帮台湾民众做好退休规划的基富通好享退专案,推出至今届满一年,不仅帮投资人解决退休理财难题,参加专案的投资人也都赚钱,因此为持续鼓励投资人积极进行退休准备,特别在8月18日推出第二波申购,提供去年来不及加入的投资人,再一次进行退休规划的机会。

检视纳入基富通专案的九档退休基金绩效,在全球金融市场剧烈震荡期间,九档基金仍缴出正报酬,近一年来,专案中唯一的目标日期型基金国泰泰享退系列2029/2039/2049目标日期组合基金,报酬分别达11.45%、15.37%、17.53%,基金报酬表现相对优异。

进一步观察各基金的资产配置,九档皆为全球布局,但国泰投信的三档基金有投资台股部位约7-13%,国泰投信投资型商品部粘逸尊协理表示,今年三、四月,市场因为疫情影响而大下跌,但当时投资团队观察市场各项讯号,发现成长股相对抗跌,各国央行也出手救市,市场资金无虞,投资团队认为长期趋势未改变,因此并未随市场起舞大幅减码。其次,今年以来,台股表现强势,也是三档目标日期组合基金绩效相对优异的原因之一。

九档退休基金可分为目标风险与目标日期基金两类,群益、安联投信推出的是目标风险基金,须投资人根据个人的风险属性挑选保守、稳健或积极型基金;而国泰投信则推出目标日期基金,只需要决定距离退休年限是10年、20年或30年,选择相对应的基金即可,相对简单易懂。

许多人认为,目标风险型基金有考量到每个人的风险属性不同,而目标日期型基金却只有年限分别,投资人不能自己选择风险属性。

对此,粘逸尊指出,投资人往往在市场好的时候是积极型,市场下跌时变保守型,其实人性是最难掌控的,加上市场讯息瞬息万变,要精准判断难度高,专业投资团队每天追踪市场讯号,并有系统地解读及判断投资趋势,可以精准掌握投资机会及调整持股,就像是想吃美食,由专业厨师做出来的菜一定好吃,投资也是一样的,交给一群专家来操盘,胜率总是比自己操作来得高。

国泰泰享退系列2029/2039/

2049目标日期组合基金净值在今年7月初即创下成立以来新高纪录,近期表现持续亮眼。国泰投信指出,由于基金以均衡配置于各产业与区域来降低波动,遇大跌时,透过各资产间互有强弱高低来保护下档风险,大跌不心慌,而由于专业投资团队随时把关调整投资组合部位,将资金分配在最强势的资产,所产生长线投资成长动能,是退休理财规划的最佳选择。

指数频创高 生技基金前景靓

全球生技医疗指数2020年来表现出色,S&P 500健保指数8月27日收盘再度创下历史新高,也使得今年以来上涨5.48%,连带投信发行的相关基金绩效也跟着水涨船高,统计15档生技基金今年来平均上涨逾一成。 法人表示,部分地区疫情仍持续延烧,因此在疫苗、医药股仍具题材性,医材、医检需求回温,且FDA新药核准速度加快、企业并购动能回升,生技健护类股后市可期。建议投资人可掌握中长期布局的好时机。 群益投信表示,新冠病毒的解药与疫苗,制药、生技等产业成为投资焦点,而周边医疗资源需求同步升温,相关制造商股价同步受惠,再加上全球老化医疗需求增加是长期趋

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